В I квартале 2023 года Банк России выявил на Южном Урале 10 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности – они выдавали займы населению, не имея соответствующего разрешения регулятора, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ» со ссылкой на пресс-службу челябинского отделения.
Сообщается, что нарушители обнаружены в областном центре, а также в Магнитогорске, Чебаркуле, Усть-Катаве и Копейске. Причем маскировались они не только под привычные ломбарды и микрофинансовые организации, но и под магазины по ремонту техники и салоны автопроката. Некоторые даже не имели фактического адреса и рекламировали свои услуги в социальных сетях.
Черные кредиторы неподнадзорны Банку России, они работают вне правового поля. Как правило, они выдают кредиты или займы под высокие проценты, составляют договор таким образом, чтобы заемщик не мог выполнить обязательства.
«На постоянной основе выдавать кредиты и займы могут только компании, которые либо имеют лицензию Банка России, либо включены в специальные реестры. Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Центробанка, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности», – комментирует управляющая Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.
Банк России публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности с июня 2021 года. В настоящее время в нем около 9,5 тыс. организаций со всей страны, 78 из них находятся в Челябинской области. Список регулярно обновляется.
