Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за май и 5 месяцев 2023 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за май и 5 месяцев 2023 года.

Дмитрий Пьянов, Заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:

«В мае, как и в целом за пять месяцев текущего года мы показали отличные результаты: высокие показатели прибыльности и операционной эффективности на фоне уверенного роста бизнеса. При этом параметры структуры баланса остаются консервативными, обеспечивая стабильность бизнеса и достижение целевых параметров роста.

Достигнутые результаты позволяют нам полностью подтвердить оптимистичные прогнозы по рекордной прибыли и отдаче на капитал в текущем году».

Рост объемов бизнеса на фоне усиления спроса на кредитные продукты

По состоянию на 31 мая 2023 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 18,7 трлн рублей, увеличившись с начала года на 7,4% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5,7%)

Кредиты физическим лицам увеличились в мае на 1,4%, с начала года — на 7,3%, до 6,0 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился в мае на 0,9% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки кредитный портфель увеличился на 1,1%) и за 5 месяцев этого года увеличился на 7,5%, до 12,6 трлн рублей (с учетом валютной корректировки рост с начала года составил 5,0%). Доля кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле Группы по итогам 5 месяцев текущего года не изменилась и составила 32%.

Совокупные средства клиентов увеличились с начала года на 7,0% и составили 19,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6,4%). В мае средства клиентов юридических лиц не изменились (с учетом эффекта валютной корректировки средства юридических лиц увеличились на 0,8%), с начала 2023 года —увеличились на 6,7% до 11,9 трлн рублей. С учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост средств юридических лиц по итогам 5 месяцев составил 6,0%. Средства клиентов — физических лиц увеличились в мае на 0,9%, с начала года — на 7,6%, до 8,0 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки средства физических лиц увеличились на 6,9%).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы выросла по итогам 5 месяцев 2023 года до 82,1% (81,0% — на 31 декабря 2022 года).

Cоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) незначительно увеличилось до 88,2% по состоянию на 31 мая 2023 года (88,0% на конец 2022 года).

Группа продемонстрировала высокие показатели прибыльности на фоне роста ключевых банковских доходов и стабильного качества кредитного портфеля

Чистая прибыль группы ВТБ составила 240,5 и 32,0 млрд рублей по итогам 5 месяцев и мая 2023 года. Возврат на капитал (RoE) составил 33,0% по итогам 5 месяцев 2023 года и 19,7% в мае 2023 года, при этом возврат на активы (RoA) составил 2,3% и 1,4% по итогам 5 месяцев и в мае 2023 года соответственно.

Чистые операционные доходы до резервов составили 496,6 млрд рублей за 5 месяцев 2023 года и 81,4 млрд рублей в мае 2023 года. При этом чистые процентные доходы составили 297,3 млрд рублей за 5 месяцев 2023 года и 63,7 млрд рублей в мае 2023 года. Чистая процентная маржа составила 3,1% в мае и за 5 месяцев 2023 года. Чистые комиссионные доходы составили 78,3 млрд рублей за 5 месяцев 2023 года и 18,1 млрд рублей в мае 2023 года.

Стоимость риска составила 0,9% по итогам 5 месяцев 2023 года и 0,8% в мае 2023 года. Расходы на создание резервов составили 67,4 млрд рублей за 5 месяцев 2023 года и 12,9 млрд рублей в мае 2023 года.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 мая 2023 года составила 4,5% (4,1% на конец 2022 года). Покрытие неработающих кредитов резервами по состоянию на 31 мая 2023 года остается на высоком уровне и составляет 136,6% (147,3% на конец 2022 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 140,2 млрд рублей по итогам 5 месяцев 2023 года и 31,2 млрд рублей в мае 2023 года. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 28,6% за 5 месяцев 2023 года и 39,3% в мае 2023 года.

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июня 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,3% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,2% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,6% (минимально допустимое значение — 6%).

Активы, взвешенные с учетом риска (АВР) (знаменатель норматива достаточности собственных средств (капитала), Н1.0) по итогам пяти месяцев 2023 года увеличились на 8,6% до 16 478,76 млрд рублей.