Мошенники используют школьников и студентов в качестве дропперов — подставных лиц, которые за вознаграждение предоставляют аферистам свои счета для транзита или обналичивания похищенных денег.
Мошенники прогоняют деньги через множество счетов, чтобы замести следы. Так они разрывают цепочку между началом и концом мошеннической операции, чтобы похищенные деньги не нашли и чтобы запутать следствие. Соглашаясь на «подработку», подростки и молодые люди чаще всего не подозревают, что сами становятся преступниками. Но иногда дроппером можно оказаться совершенно случайно — например, если мошенники украли учетную запись от электронного кошелька. Иногда дропперов используют не только для мошенничества, но и для финансирования преступных организаций.
Людей, которые сознательно становятся дропперами, судят по уголовным статьям:
- мошенничество;
- мошенничество с использованием электронных средств платежа;
- легализация (отмывание) денежных средств;
- неправомерный оборот средств платежей;
- участие в преступном сообществе;
- финансирование терроризма.
